Invest Plus – Invest 50

O Invest Plus (ICAE), é um seguro de capitalização expresso em unidades de conta, que integra vários Fundos Autónomos de Investimento, nomeadamente o denominado Fundo Autónomo Invest 50, cujas características estão refletidas no DIF (Documento de Informação Fundamental). O Fundo Autónomo Invest 50 (Ações) tem por objetivo, não garantido, alcançar um crescimento no médio/longo prazo com rentabilidade superior ao de uma aplicação balanceada entre ações e obrigações, através do investimento numa carteira diversificada por tipos de ativos e por geografias, tendencialmente mantendo cobertura de risco cambial. Os instrumentos utilizados serão maioritariamente fundos de investimento mobiliário ou ETFs, ações, obrigações ou instrumentos do mercado monetário, sendo que o valor máximo a aplicar em ações e fundos mobiliários de componente acionista é de 50%.
A gestão da carteira procurará manter um nível de VAR (“Value-at-Risk”) médio.
Todos os Fundos Autónomos disponibilizados no Invest Plus (ICAE) possuem um DIF semelhante a este, estando disponíveis AQUI.

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Indicador Sumário de Risco

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Cenários

Mar/26
Fev/26
Jan/26
Dez/25
Nov/25
Out/25
Set/25
Ago/25
Jul/25
Jun/25
Mai/25
Abr/25

Período de detenção recomendado: 8 anos e 1 dia

Exemplo de investimento: EUR 10.000

Cenários		Se sair após 1 ano	Se sair após 8 anos e 1 dia (Período de detenção recomendado)
Mínimo	Não existe retorno mínimo garantido. Pode perder parte ou a totalidade do seu investimento.
Stress	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 7.470	EUR 6.840
Stress	Retorno médio anual	-25,30%	-4,64%
Desfavorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 8.440	EUR 10.310
Desfavorável	Retorno médio anual	-15,60%	0,38%
Moderado	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 10.510	EUR 12.430
Moderado	Retorno médio anual	5,10%	2,76%
Favorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 12.240	EUR 15.310
Favorável	Retorno médio anual	22,40%	5,47%

Período de detenção recomendado: 8 anos e 1 dia

Exemplo de investimento: EUR 10.000

Cenários		Se sair após 1 ano	Se sair após 8 anos e 1 dia (Período de detenção recomendado)
Mínimo	Não existe retorno mínimo garantido. Pode perder parte ou a totalidade do seu investimento.
Stress	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 7.470	EUR 7.000
Stress	Retorno médio anual	-25,30%	-4,36%
Desfavorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 8.420	EUR 10.830
Desfavorável	Retorno médio anual	-15,80%	1,00%
Moderado	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 10.500	EUR 12.440
Moderado	Retorno médio anual	5,00%	2,77%
Favorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 12.230	EUR 15.290
Favorável	Retorno médio anual	22,30%	5,45%

Período de detenção recomendado: 8 anos e 1 dia

Exemplo de investimento: EUR 10.000

Cenários		Se sair após 1 ano	Se sair após 8 anos e 1 dia (Período de detenção recomendado)
Mínimo	Não existe retorno mínimo garantido. Pode perder parte ou a totalidade do seu investimento.
Stress	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 7.470	EUR 7.000
Stress	Retorno médio anual	-25,30%	-4,36%
Desfavorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 8.440	EUR 10.580
Desfavorável	Retorno médio anual	-15,60%	0,71%
Moderado	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 10.510	EUR 12.430
Moderado	Retorno médio anual	5,10%	2,76%
Favorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 12.240	EUR 15.310
Favorável	Retorno médio anual	22,40%	5,47%

Período de detenção recomendado: 8 anos e 1 dia

Exemplo de investimento: EUR 10.000

Cenários		Se sair após 1 ano	Se sair após 8 anos e 1 dia (Período de detenção recomendado)
Mínimo	Não existe retorno mínimo garantido. Pode perder parte ou a totalidade do seu investimento.
Stress	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 7.470	EUR 7.000
Stress	Retorno médio anual	-25,30%	-4,36%
Desfavorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 8.440	EUR 10.280
Desfavorável	Retorno médio anual	-15,60%	0,35%
Moderado	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 10.510	EUR 12.430
Moderado	Retorno médio anual	5,10%	2,76%
Favorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 12.240	EUR 15.310
Favorável	Retorno médio anual	22,40%	5,47%

Período de detenção recomendado: 8 anos e 1 dia

Exemplo de investimento: EUR 10.000

Cenários		Se sair após 1 ano	Se sair após 8 anos e 1 dia (Período de detenção recomendado)
Mínimo	Não existe retorno mínimo garantido. Pode perder parte ou a totalidade do seu investimento.
Stress	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 7.470	EUR 7.000
Stress	Retorno médio anual	-25,30%	-4,36%
Desfavorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 8.440	EUR 10.210
Desfavorável	Retorno médio anual	-15,60%	0,26%
Moderado	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 10.510	EUR 12.470
Moderado	Retorno médio anual	5,10%	2,80%
Favorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 12.230	EUR 15.300
Favorável	Retorno médio anual	22,30%	5,46%

Período de detenção recomendado: 8 anos e 1 dia

Exemplo de investimento: EUR 10.000

Cenários		Se sair após 1 ano	Se sair após 8 anos e 1 dia (Período de detenção recomendado)
Mínimo	Não existe retorno mínimo garantido. Pode perder parte ou a totalidade do seu investimento.
Stress	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 7.470	EUR 7.000
Stress	Retorno médio anual	-25,30%	-4,36%
Desfavorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 8.440	EUR 10.270
Desfavorável	Retorno médio anual	-15,60%	0,33%
Moderado	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 10.510	EUR 12.450
Moderado	Retorno médio anual	5,10%	2,78%
Favorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 12.240	EUR 15.310
Favorável	Retorno médio anual	22,40%	5,47%

Período de detenção recomendado: 8 anos e 1 dia

Exemplo de investimento: EUR 10.000

Cenários		Se sair após 1 ano	Se sair após 8 anos e 1 dia (Período de detenção recomendado)
Mínimo	Não existe retorno mínimo garantido. Pode perder parte ou a totalidade do seu investimento.
Stress	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 7.470	EUR 7.000
Stress	Retorno médio anual	-25,30%	-4,36%
Desfavorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 8.440	EUR 10.120
Desfavorável	Retorno médio anual	-15,60%	0,15%
Moderado	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 10.510	EUR 12.490
Moderado	Retorno médio anual	5,10%	2,82%
Favorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 12.230	EUR 15.300
Favorável	Retorno médio anual	22,30%	5,46%

Período de detenção recomendado: 8 anos e 1 dia

Exemplo de investimento: EUR 10.000

Cenários		Se sair após 1 ano	Se sair após 8 anos e 1 dia (Período de detenção recomendado)
Mínimo	Não existe retorno mínimo garantido. Pode perder parte ou a totalidade do seu investimento.
Stress	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 7.470	EUR 7.000
Stress	Retorno médio anual	-25,30%	-4,36%
Desfavorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 8.440	EUR 9.970
Desfavorável	Retorno médio anual	-15,60%	-0,04%
Moderado	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 10.530	EUR 12.530
Moderado	Retorno médio anual	5,30%	2,86%
Favorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 12.240	EUR 15.310
Favorável	Retorno médio anual	22,40%	5,47%

Período de detenção recomendado: 8 anos e 1 dia

Exemplo de investimento: EUR 10.000

Cenários		Se sair após 1 ano	Se sair após 8 anos e 1 dia (Período de detenção recomendado)
Mínimo	Não existe retorno mínimo garantido. Pode perder parte ou a totalidade do seu investimento.
Stress	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 7.470	EUR 7.000
Stress	Retorno médio anual	-25,30%	-4,36%
Desfavorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 8.440	EUR 9.930
Desfavorável	Retorno médio anual	-15,60%	-0,09%
Moderado	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 10.530	EUR 12.540
Moderado	Retorno médio anual	5,30%	2,87%
Favorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 12.240	EUR 15.310
Favorável	Retorno médio anual	22,40%	5,47%

Período de detenção recomendado: 8 anos e 1 dia

Exemplo de investimento: EUR 10.000

Cenários		Se sair após 1 ano	Se sair após 8 anos e 1 dia (Período de detenção recomendado)
Mínimo	Não existe retorno mínimo garantido. Pode perder parte ou a totalidade do seu investimento.
Stress	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 7.470	EUR 7.000
Stress	Retorno médio anual	-25,30%	-4,36%
Desfavorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 8.440	EUR 9.810
Desfavorável	Retorno médio anual	-15,60%	-0,24%
Moderado	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 10.530	EUR 12.590
Moderado	Retorno médio anual	5,30%	2,92%
Favorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 12.230	EUR 15.300
Favorável	Retorno médio anual	22,30%	5,46%

Período de detenção recomendado: 8 anos e 1 dia

Exemplo de investimento: EUR 10.000

Cenários		Se sair após 1 ano	Se sair após 8 anos e 1 dia (Período de detenção recomendado)
Mínimo	Não existe retorno mínimo garantido. Pode perder parte ou a totalidade do seu investimento.
Stress	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 7.470	EUR 7.050
Stress	Retorno médio anual	-25,30%	-4,28%
Desfavorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 8.440	EUR 9.700
Desfavorável	Retorno médio anual	-15,60%	-0,38%
Moderado	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 10.540	EUR 12.600
Moderado	Retorno médio anual	5,40%	2,93%
Favorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 12.240	EUR 15.310
Favorável	Retorno médio anual	22,40%	5,47%

Período de detenção recomendado: 8 anos e 1 dia

Exemplo de investimento: EUR 10.000

Cenários		Se sair após 1 ano	Se sair após 8 anos e 1 dia (Período de detenção recomendado)
Mínimo	Não existe retorno mínimo garantido. Pode perder parte ou a totalidade do seu investimento.
Stress	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 7.470	EUR 7.140
Stress	Retorno médio anual	-25,30%	-4,12%
Desfavorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 8.440	EUR 9.480
Desfavorável	Retorno médio anual	-15,60%	-0,67%
Moderado	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 10.540	EUR 12.600
Moderado	Retorno médio anual	5,40%	2,93%
Favorável	Valor que poderá receber após dedução dos custos	EUR 12.230	EUR 15.300
Favorável	Retorno médio anual	22,30%	5,46%

Histórico de Rendibilidades

FUNDO	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015
Invest Plus Invest 30	3,77%	3,87%	4,61%	-11,14%	1,04%	2,90%	5,87%	-6,66%	3,92%	-0,22%	2,02%
Invest Plus Invest 50	6,45%	6,48%	7,73%	-15,34%	4,49%	11,80%	12,82%	-8,70%	7,75%	0,36%	5,32%
Invest Plus Invest 80	9,35%	9,11%	10,35%	-19,73%	9,44%	13,25%	19,34%	-10,84%	9,85%	0,90%	6,61%
Invest Plus Invest 100 Agressivo	8,39%	18,22%	14,47%	-13,38%	23,45%	10,15%	27,43%	-8,63%	9,31%	0,17%	8,65%
Invest Plus Schroders Euro Corporate Bond*	3,39%	5,44%	9,89%	-16,52%	-1,16%	4,50%	8,47%	-3,11%	4,47%	5,78%	0,57%
Invest Plus JP Morgan Global Focus*	1,07%	23,03%	21,03%	-9,60%	31,78%	10,29%	30,20%	-10,69%	6,44%	12,24%	10,18%
Invest Plus MFS European Value*	10,44%	5,04%	8,46%	-13,90%	23,27%	4,73%	28,89%	-5,58%	15,35%	-0,63%	16,23%
Invest Plus Morgan Stanley Global Brands*	-10,22%	14,63%	10,88%	-12,42%	31,91%	2,42%	32,04%	2,15%	9,62%	8,17%	18,65%
Invest Plus Morgan Stanley US Advantage*	17,83%	27,10%	41,91%	-57,09%	-5,83%	73,58%	22,51%	-1,71%	27,98%	0,33%	11,84%
Invest Plus Preservação **	2,69%	n.d.	n.d.	n.d.	n.d.	n.d.	n.d.	n.d.	n.d.	n.d.	n.d.

* Fundos em comercialização neste produto desde Out/2023

** Fundo em comercialização neste produto desde Set/2024

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